תכנון פרישה
פורשים נכון — וחיים טוב יותר.
נתכנן את הפרישה שלכם בצורה מסודרת ומדויקת.
למי זה מתאים
מי שמתקרב לגיל הפרישה ורוצה להבין את החסכונות, הזכויות ומקורות ההכנסה שעומדים לרשותו.
פרישה היא אחת ההחלטות הכלכליות החשובות בחיים. תכנון נכון מאפשר למפות זכויות, לבחון היבטי מיסוי, לתכנן את מקורות ההכנסה ולבנות אסטרטגיה שתעניק יציבות כלכלית לאורך השנים. הליווי כולל בחינה של כלל החסכונות והפתרונות הקיימים, ובמידת הצורך עבודה לצד בעלי מקצוע מתאימים, כדי שתוכלו לפרוש בביטחון ובשקט נפשי.
מה בודקים יחד
ארבע נקודות
שעושות סדר.
עוברים על הנתונים הקיימים, מבינים את המשמעות ומחליטים רק לאחר שרואים את התמונה השלמה.
בחינת זכויות והיבטי מס
תכנון מקורות ההכנסה
בניית סדר פעולות לפרישה
למה עם פנחס
לא רק לבחור.
להבין למה.
המטרה אינה להעמיס עליכם עוד אפשרויות, אלא לצמצם את הרעש. להסביר את ההבדלים, להציף את השאלות החשובות ולבנות החלטה שאפשר להרגיש איתה בטוחים.
- 01הסבר בגובה העיניים
- 02השוואה שקופה של האפשרויות
- 03ליווי גם אחרי קבלת ההחלטה
חשוב לדעת
שאלות על תכנון פרישה
תשובות קצרות וברורות לשאלות שעולות כמעט בכל שיחה.
01מתי כדאי להתחיל לתכנן את הפרישה?
מומלץ להתחיל מספר שנים לפני מועד הפרישה הצפוי, כדי שיהיה זמן למפות את כלל החסכונות, לבדוק זכויות ולבחון חלופות. גם אם מועד הפרישה קרוב, עדיין ניתן לעשות סדר ולקבל החלטות על בסיס תמונה מלאה.
02מה כולל תכנון פרישה?
התהליך כולל איסוף ומיפוי של חסכונות וקצבאות, בחינת הצרכים הצפויים, תכנון מקורות ההכנסה והצפת נושאי מיסוי וזכויות שדורשים בדיקה. התהליך מותאם לנתונים האישיים ובמידת הצורך משלב בעלי מקצוע נוספים.
03האם תכנון פרישה מתאים גם לשכירים וגם לעצמאים?
כן. לשכירים ולעצמאים עשויים להיות מוצרים, זכויות ודפוסי הפקדה שונים, אך בשני המקרים חשוב לראות את כלל מקורות ההכנסה והחסכונות יחד לפני קבלת החלטות.
נושאים מרכזיים נוספים
בדיקה ראשונית ללא עלות
רוצים לדעת מה נכון לתיק שלכם?
משאירים כמה פרטים, עוברים לוואטסאפ ומתחילים בשיחה ממוקדת על תכנון פרישה.
מעדיפים לדבר? 052-5982202 ↖ 01 / 01
בואו נעשה סדר
הפרטים ייפתחו כהודעת וואטסאפ מוכנה לשליחה.
המידע בעמוד זה כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ או שיווק המותאם אישית. כל מקרה נבחן בהתאם לנתוני הלקוח, לתנאי המוצר ולהוראות הדין.