ידע שמוביל להחלטות טובות

פחות ז׳רגון.
יותר הבנה.

מדריכים קצרים וברורים על פנסיה, חיסכון וביטוח — כדי שתדעו אילו שאלות לשאול לפני שמקבלים החלטה.

13 מדריכיםנכתב ונבדק על ידי פנחס יוסף
04

ביטוחי פרט

בריאות, חיים, משכנתא ונסיעות — השוואות והכנות שמתחילות בצורך ובתנאי הכיסוי.

אדם משווה בין שתי שכבות הגנה של כיסוי בריאותי
ביטוח בריאות

ביטוח בריאות פרטי מול שב״ן: מה ההבדל ומה בודקים?

שב״ן וביטוח בריאות פרטי אינם אותו מוצר. כך ממפים כיסויים, מזהים חפיפה ובודקים חיתום, חריגים, תקופות אכשרה ותביעה לפני שמחליטים.

לקריאת המדריך
בני זוג משווים שתי אפשרויות הגנה לבית ולמשכנתא
ביטוח משכנתא

ביטוח משכנתא דרך הבנק מול חברה פרטית: מה באמת משווים?

השוואת ביטוח משכנתא אינה רק מחיר חודשי. כך בודקים ביטוח חיים ומבנה, סכום יורד, מוטבים, חריגים, שירות ותהליך תביעה.

לקריאת המדריך
נוסעת מסדרת מסמכים רפואיים ותרופות לפני יציאה לחו״ל
ביטוח נסיעות

ביטוח נסיעות עם מצב רפואי קיים: מה צריך לבדוק לפני הטיסה?

מצב רפואי קיים דורש בדיקה והרחבה מתאימה לפני נסיעה. כך מצהירים, משווים תנאים, מכינים מסמכים ופועלים אם נדרש טיפול בחו״ל.

לקריאת המדריך
תלוש שכר וקצבת אזרח ותיק לצד מגן שקוף
קצבת אזרח ותיק

מקבלי קצבת אזרח ותיק שעובדים: איך למנוע ניכוי שגוי של דמי ביטוח בריאות מהשכר

מדריך קצר למקבלי קצבת אזרח ותיק שממשיכים לעבוד: מה אמור להופיע בתלוש, מה משלם המעסיק וכיצד להפסיק ניכוי שגוי מהשכר.

לקריאת המדריך
01

תיק פנסיוני

מיפוי מוצרים, כיסויים, דמי ניהול והחלטות שמצטברות לאורך שנות העבודה.

כמה תיקי קופות גמל מתאחדים לתיק מסודר אחד
קופות גמל

איחוד קופות גמל: מתי זה מתאים ומתי לא

איחוד קופות גמל עשוי להקל על המעקב ולעיתים להפחית עלויות, אך אינו מתאים אוטומטית לכל חשבון. כך משווים דמי ניהול, מסלולים, סוגי כספים ותנאים לפני ניוד.

לקריאת המדריך
04

פרישה ומס

החלטות על פיצויים, קצבאות, קיבוע זכויות ותיאום מס לפני ואחרי הפרישה.

תיק מסמכים פנסיוני פתוח תחת זכוכית מגדלת
פנסיה

בדיקת תיק פנסיוני: מה בודקים, למי זה מתאים ומה זה לא

מה נכלל בבדיקת תיק פנסיוני, אילו נתונים אוספים לפניה, למי היא מתאימה ומה היא לא עושה. מדריך מעשי עם רשימת בדיקה.

לקריאת המדריך
שני מסמכי הכנסה מתאחדים למסמך מס מתואם
תכנון פרישה

קיבעת זכויות ובתלוש עדיין מנוכה מס? מה שצריך לדעת על תיאום מס בשנת 2026

קיבוע זכויות קובע את הפטור, אבל לא תמיד מיישם אותו כבר באותה שנה. מה ההבדל בין ההליכים, מה הסייג לשנת 2026, ומה להכין.

לקריאת המדריך
צומת בחירה בין רצף קצבה לרצף פיצויים
טופס 161

רצף קצבה או רצף פיצויים בטופס 161: מה משמעות הבחירה בעת עזיבת עבודה?

הסבר תמציתי על משמעות הבחירה ברצף קצבה או ברצף פיצויים בטופס 161, לרבות התנאים והמועדים החלים בעת פרישה או עזיבת עבודה.

לקריאת המדריך
חלוקת הטבת מס בין קצבה חודשית לסכום חד־פעמי
פנסיה

קיבוע זכויות טופס 161ד: איך נקבע הפטור ממס על הקצבה?

הסבר תמציתי על קיבוע זכויות באמצעות טופס 161ד, הקשר בין פיצויים פטורים לפטור ממס על קצבה, והנקודות שכדאי לבדוק לפני הגשה.

לקריאת המדריך
04

קצבת אזרח ותיק וביטוח לאומי

זכאות, עבודה, הכנסות ודמי ביטוח — לפי הנתונים והמקורות הרשמיים.

שני מקורות הכנסה מתאחדים בתיאום דמי ביטוח
פנסיה מוקדמת

פנסיה מוקדמת ועבודה כשכיר: מתי נדרש תיאום דמי ביטוח לאומי ואיך מבקשים החזר

מדריך תמציתי לתיאום דמי ביטוח בפנסיה מוקדמת לצד עבודה כשכיר: התנאים החודשיים לשנת 2026, הפקת אישור לשנה הנוכחית ותיאום לשנים קודמות.

לקריאת המדריך
אישה בגיל פרישה חוצה גשר קצר המסמל מענק מעבר
גיל פרישה

מענק מעבר לנשים בגיל 62: תנאי זכאות, מבחן הכנסה והגשת בקשה

מדריך תמציתי למענק מעבר לנשים בגיל 62 בעקבות העלאת גיל הפרישה: תקופת התשלום, תנאי הזכאות, מגבלות ההכנסה והגשת הבקשה לביטוח הלאומי.

לקריאת המדריך
בני זוג בגיל פרישה מסדרים הכנסות ותקציב
קצבת אזרח ותיק

השלמת הכנסה לקצבת אזרח ותיק ב-2026: איך הכנסה מפנסיה משפיעה על הזכאות?

הכנסה מפנסיה עשויה להשפיע על הזכאות להשלמת הכנסה לקצבת אזרח ותיק. כך בודקים את מבחן ההכנסות, אילו נתונים חשוב להכין ומדוע כדאי להסתמך על הטבלאות המעודכנות.

לקריאת המדריך
איש מקצוע מבוגר משלב עבודה עם קצבת אזרח ותיק
קצבת אזרח ותיק

קצבת אזרח ותיק והמשך עבודה: מה חשוב לבדוק לפני שמחליטים

ממשיכים לעבוד אחרי גיל הפרישה? הכירו את הבדיקות החשובות לגבי קצבת אזרח ותיק, מבחן הכנסות, זכאות ודחיית קצבה.

לקריאת המדריך
רכישת ביטוח נסיעותאונליין באתר PassportCard